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多家公募基金被异地证监局驻场检查;银行理财与公募基金单月规模双双大增;外汇局完善银行卡境外交易管理丨大资管一周情报

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多家公募基金被异地证监局驻场检查;银行理财与公募基金单月规模双双大增;外汇局完善银行卡境外交易管理丨大资管一周情报

21世纪资管研究院 吴霜,实习生蔡怡楠 综合整理一、监管和政策1、国家外汇局完善银行卡境外交易外汇管理3月22日,日前,国家外汇管理局发布《国家外汇管理局综合司关于更新境内银行卡在境外使用的商户类别码分类的通知》,主要内容包括:一是适应近年来境内外各银行卡清算机构商户类别码的变化,更新银行卡在境外使用的商户类别码分类。二是优化商户类别码分类更新机制,实现新增商户类别码分类管理动态全覆盖。下一步,国家外汇管理局将持续深化外汇领域改革开放,不断完善银行卡跨境交易外汇管理,便利和保障个人经常项目下的消费支付需求,维护外汇市场健康秩序。2、两协会发文:加强债券市场信用评级机构自律管理 提高评级质量和市场服务水平中国银行间市场交易商协会、中国证券业协会日前联合制定发布了《债券市场信用评级机构联合市场化评价办法》,进一步加强债券市场信用评级机构自律管理,推动信用评级机构提高评级质量和市场服务水平。3、国家金融监督管理总局:按照“谁管业务、谁管业务数据、谁管数据安全”的原则,明确各业务领域的数据安全管理责任国家金融监督管理总局就《银行保险机构数据安全管理办法(征求意见稿)》公开征求意见。主要内容包括明确数据安全治理架构。要求银行保险机构建立数据安全责任制,指定归口管理部门负责本机构的数据安全工作;按照“谁管业务、谁管业务数据、谁管数据安全”的原则,明确各业务领域的数据安全管理责任,落实数据安全保护管理要求。4、上交所:倡议将董监高薪酬与上市公司市值表现合理挂钩上海证券交易所22日发布《关于开展沪市公司“提质增效重回报”专项行动的倡议》。其中建议,上市公司加强公司控股股东、实际控制人、董监高人员与公司、中小股东的风险共担及利益共享约束。将董监高薪酬与上市公司经营效率、市值表现合理挂钩,薪酬变动原则上与公司经营业绩相匹配,与同行业情况相协调。建立绩效薪酬追索等内部追责机制。管理层股权激励条件设置引入资产收益率、投资回报等与投资者利益关系更为紧密的考核指标。努力引导“关键少数”通过承诺不减持、增持公司股份等方式,传递对公司发展前景的信心。5、交易商协会2024年对民营企业发行人会员免除全年会费中国银行间市场交易商协会3月22日发布通知称,2024年要落实好结构性减税降费政策,将在已有会费减免措施的基础上,进一步推出适用于2024年当年的会费减免措施:对民营企业发行人会员免除全年会费;对一般企业发行人会员减免2万元/家;对大型企业发行人会员减免4.5万元/家。有关事项已于2024年3月20日经交易商协会第四届理事会第十四次会议审议通过。6、财政部等三部委印发《划转充实社保基金国有股权及现金收益运作管理暂行办法》财政部等三部委印发《划转充实社保基金国有股权及现金收益运作管理暂行办法》,股票、股票型证券投资基金、混合型证券投资基金、股票型养老金产品、混合型养老金产品的投资比例合计不得高于资产净值的40%。7、国家金融监督管理总局就《银团贷款业务管理办法(征求意见稿)》公开征求意见国家金融监督管理总局公告,为进一步优化完善银团贷款业务管理和监管,推动银团贷款业务规范健康发展,国家金融监督管理总局对《银团贷款业务指引》进行了修订,形成了《银团贷款业务管理办法(征求意见稿)》,现正式向社会公开征求意见。其中拟提出,银行开展银团贷款业务,要加强对重大战略、重点领域和薄弱环节的优质金融服务,支持实体经济发展,同时强化穿透管理,控制客户集中度,有效防范化解风险。二、行业和机构人事变动:-3月22日,浦发银行公告,国家金融监督管理总局已于2024年3月20日核准康杰先生公司副行长的任职资格。-3月22日获悉,近日,原广发证券固收首席分析师刘郁正式加盟华西证券研究所,担任首席经济学家兼副所长职位。-3月22日,前鹏华基金国际业务部总经理、基金经理尤柏年已加入范达私募基金,出任总经理,接替不久前离职的施施乐。-3月21日,原阿里巴巴集团董事会主席兼首席执行官张勇(逍遥子),将加盟晨壹基金,和创始人刘晓丹一起,共同担任管理合伙人。-3月20日,国泰君安公告,股东大会通过了关于委任李俊杰为第六届董事会执行董事的决议案,任期至第六届董事会届满之日。股东大会还通过了关于委任张满华为第六届董事会非执行董事的决议案,任期一样。-3月18日,从知情人士处获悉,华夏银行以线上线下相结合的方式召开干部会议,宣布拟任行长人选。北京信托党委副书记、总经理瞿纲在履行完相关程序后,将正式出任华夏银行行长。-3月18日,财达证券发布公告称,公司董事长翟建强因到龄退休,申请辞去公司董事长、董事、董事会战略与ESG委员会主任委员、董事会风险管理委员会主任委员职务,选举现任党委书记、副董事长、董事、总经理张明为公司第三届董事会董事长。-3月18日,华夏银行公告,国家金融监督管理总局已核准朱敏女士担任本行董事、副董事长的任职资格。多家商业银行正在对传统的信用卡中心事业部制进行改造。3月22日,近期,记者获悉,包括个别国有大行、多家股份制银行等在内的多家商业银行,正在对传统的信用卡中心事业部制进行改造,逐步推动将已有地方信用卡分中心撤销,相关业务并入分行。究其原因,一是信用卡业务进入存量时代,新增发卡较为困难,各行通过挖潜分行潜力,实现新增。二是在部分地方监管要求下,就地处理信用卡投诉较多等问题。截至去年9月,信用卡和借贷合一卡在用发卡数量共计7.79亿张,环比下降1%,发卡量连续四个季度持续下降。 (21世纪经济报道)部分期限存款利率“倒挂”,银行息差收窄压力加大。3月21日,“通常来说,去银行存钱,期限越长,利率越高才对,但我今天去存钱,发现存5年的利率比存3年还低。”一位消费者对此颇为不解。近期,记者调研发现,部分银行中长期定期存款利率出现“倒挂”,5年期定期存款利率低于3年期利率。业内人士表示,这是银行息差承压的表现,在贷款利率下行背景下,未来存款利率下调可期。 (中证报)银行理财与公募基金“比翼双飞”,单月规模分别增0.69万亿、1.94万亿。3月20日,近段时间以来,包括银行理财、公募基金在内的资管市场明显回暖。记者近日从相关渠道获取的数据汇总显示,包括六大国有行理财公司和招银理财、兴银理财、信银理财、光大理财和浦银理财在内的11家理财公司,2月管理规模增长约6900亿元,较年初增长超4900亿元。招银理财、交银理财、光大理财、农银理财等多家理财公司还调整了旗下多只产品的规模上限,调至百亿元及以上的产品不乏甚者。公募基金的规模也在大幅增长。中国基金业协会3月18日披露的数据显示,2月末146家基金公司管理的公募基金资产净值单月增长将近2万亿元。 (证券时报)多家银行下架“智能通知存款”,专家称银行仍需调整资产负债结构。3月19日,近期,位于福建地区的多家农商行和村镇银行相继宣布,将于3月21日自动终止“富利宝”智能通知存款产品。在业内人士看来,银行下架智能通知存款产品的背后,是受监管要求和银行净息差走势的双重影响。星图金融研究院副院长薛洪言认为,今年银行业净息差仍有收窄压力,在存款定期化背景下,“降息”会继续压降净息差。中小银行是存款定价的接受者,未来银行负债端的重点仍是继续调整负债结构,降低负债成本,稳定净息差水平。 (证券日报)私募资金积极布局,34家机构重仓年内新成立ETF。3月23日,私募机构成为配置ETF(交易型开放式指数基金)的积极力量。今年以来,新成立的29只ETF中,有23只前十大基金份额持有人中出现了私募机构的身影。受访业内人士表示,私募机构积极配置ETF,或因其具有投资分散化、交易成本相对较低、买卖便捷等特点。 (证券日报)私募量化指增选股要对标成分股60%?私募人士:还在讨论 不影响存量产品。3月22日,近几日,量化私募圈又有市场消息传出。有市场消息称,“监管要求量化指增选股需要对标成分股的60%”。对此,记者求证了多家量化私募基金。有量化私募人士向记者表示:“目前还在讨论中,存量产品不受影响。受影响的也只有增量产品。” (每日经济新闻)多家公募基金被异地证监局驻场检查。3月21日,多个公募基金获监管部门现场检查的消息在业内传播。经记者了解求证,有被传机构否认了被检查的消息,但亦有多位公募人士均向记者证实了近期监管驻场一事属实。综合记者从多方了解到的情况看,此轮监管检查内容十分全面,其中包含但不限于日常业务、廉洁宣传、培训情况、党政建设等等。此外,区别于就近实地检查或指导,异地交叉调查则成为本轮监管驻场的特别之处。 (21财经)规模难以“涨”到2亿元以上 ,公募FOF遇成长难题。3月21日,虽然今年以来基金平均业绩已接近“回正”,但在规模增长方面难以突破瓶颈的公募FOF,不得不直面生存的压力。从总量上来看,目前公募FOF的数量并没有因为清盘而减少。数据显示,截至3月20日,今年以来新成立的公募FOF已有10只,合计发行份额为25.7亿份,平均每只募集金额为2.57亿份,相比2023年全年平均募集1.99亿份有所回升。但另一方面,目前有10多只三年持有期养老FOF规模未能达到2亿元,未来或将触发清盘红线。对于存量的FOF产品来说,生存压力已经扑面而来。 (上证报)今年以来已有40多只基金降低管理费或托管费。3月20日,2024年以来,基金降费潮还在继续。统计显示,截至目前,今年以来已有40多只基金降低管理费或托管费,涉及股票基金、混合型基金、债券基金等。其中,半数以上为固收或“固收+”品种。业内人士表示,在公募基金降费改革背景下,随着投资者对于费率的敏感度逐步提升,以及更多公司加入降费率比拼模式,公募基金降费已是大势所趋。 (中国基金报)响应监管部门“节约资本”等引导,多家券商终止再融资。3月20日,近年来,重资本业务加速消耗券商的资本金,上市券商频繁通过再融资“补血”。不过,自监管部门表态行业应走资本节约型道路后,多家上市券商选择主动终止配股或定增计划,另有部分券商选择等待相关再融资计划有效期满自动失效。国研新经济研究院创始院长朱克力对记者表示:“券商审慎对待再融资事项,是积极响应监管部门导向的体现。减少通过定增、配股等方式来进行大额融资的情形,一方面有利于券商优化自身的资本结构,降低财务风险,确保稳健经营;另一方面体现了券商对市场负责的态度,聚焦主责主业,更加注重长期价值的创造而非短期的资本扩张。” (证券日报)险资权益投资新打法:ETF和股票“全都要”。3月22日,从年初以来密集调研上市公司,到3月初首只保险资金长期股票投资改革试点基金完成设立,再到近期9亿元配置首批中证A50ETF……今年以来,保险资金加码权益市场动作频频。记者梳理发现,在这些动作背后,保险资金权益投资呈现新图谱。 业内专家表示,当前,保险公司负债端成本较高,保险资金面临较大的投资收益提高压力。权益投资是保险资金获取超额收益的主要途径,所以保险机构权益投资部门今年面临更大的压力,正在通过配置ETF、加大调研等方式寻找更多元的投资机会。 (上证报)胡祖六“贱卖”蚂蚁集团和华夏基金股权案件后续:平安信托和春华资本申请再审。3月21日,中信证券日前公告称,董事会同意天津海鹏转让所持有的华夏基金10%股权,该转让应以股权转让金额不低于4.9亿美元为前提条件。据记者独家了解,这10%的华夏基金股权与多年前闹得沸沸扬扬“贱卖”蚂蚁股权纠纷一事有关,正是相关股权纠纷中平安信托产品底层投资的A项目,在这部分投资中,胡祖六控制的春华资本在2011年以17亿买入,2019年15亿退出,与如今2024年的35亿的价格相比,华夏基金10%的股权估值有明确差距。在平安信托相关产品“秋实集合资金信托计划”结束后,有两位投资者向法院起诉。深圳中院作出二审判决显示,春华明德违反忠实义务,平安信托严重违反信义义务,平安信托被判赔偿金额约为本金的24%。据了解,前述2位投资者获得二审胜诉后,有超过100位投资者向深圳福田法院发起诉讼,一审法院深圳福田法院组织进入协商调解环节。与此同时,春华资本和平安信托分别向广东高院提出对前述两起案件的再审申请,目前还在审查阶段,因此,深圳福田法院需要等广东高院的再审结果。 (界面新闻)三、市场和数据中基协:2月底公募基金资产净值合计29.30万亿元 较1月增长1.94万亿。中基协披露2024年2月公募基金市场数据。截至今年2月底,我国境内基金公司管理的公募基金资产净值合计29.3万亿元,较1月底的27.36万亿元增长1.94万亿元。开放式基金环比1.92万亿元的增量中,货币基金贡献最大,截至2月底规模为12.78万亿元,较1月底增长8542.05亿元,已连续2个月增长。此外,股票基金环比增长4696.4亿元至3.09万亿元;债券基金环比增长3029.62亿元至5.55万亿元;混合基金环比增长2546.92亿元至3.63万亿元;QDII基金环比增长421.32亿元至4520.01亿元。而封闭式基金环比增长151.07亿元。虽然规模悉数上涨,但从基金份额的变化来看,混合基金和封闭式基金的基金份额总额仍在缩水,截至2月底分别为3.46万亿份、3.58万亿份。商务部:2024年1-2月全国吸收外资2150.9亿元人民币,同比下降19.9%。商务部数据显示,2024年1-2月,全国新设立外商投资企业7160家,同比增长34.9%;实际使用外资金额2150.9亿元人民币,同比下降19.9%。从行业看,高技术产业引资714.4亿元人民币,占实际使用外资金额比重为33.2%,其中高技术制造业实际使用外资282.7亿元人民币,同比增长10.1%。建筑业、批发和零售业实际使用外资金额分别增长43.6%、14.5%。股票市场:上周,股市继续围绕3050点震荡,两市成交量连续5日在万亿以上。上证指数下跌0.22%,周线止步5连阳;深证成指跌0.49%,创业板指跌0.79%。本周重点事件较多,国内方面,一是证监会政策组合拳超预期,二是1-2月经济数据整体略超预期。海外方面,一是美联储议息会按兵不动但保持三次降息的判断,二是日本正式结束负利率时代。本周多板块轮动,主线并不清晰,比较强势的是Kimi概念带动TMT板块领涨。展望后市,本轮修复主要是市场风险偏好改善,这也是高股息策略阶段性跑输的原因,我们继续维持震荡市场的判断,配置上可以关注新质生产力、设备更新,以及高股息中分红比例超预期、基本面稳健的公司。(格林基金)债券市场:上周利率债收益率下行为主。截至3月22日收盘,1Y、5Y、10Y国债分别报收1.76%、2.21%、2.31%,分别较上周收盘变动-7BP、-3BP、-1BP;1Y、5Y、10Y国开债分别报收1.91%、2.3%、2.42%,分别较上周收盘变动1BP、-4BP、-2BP。美国方面,美债收益率下行为主。截至2024年3月21日,美国国债1年期收益率为5.01%,10年期收益率为4.27%,中美国债1年期的利差为325BP,10年期的利差为198BP。(同量基金)

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